Sin afectaciones a clientes, Hacienda y la CNBV investigan posibles irregularidades tras alerta internacional.
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) mantiene un seguimiento ceñido a CIBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector, tras la emisión por parte del Departamento del Tesoro de Estados Unidos de sanciones por presunto lavado de dinero vinculado al tráfico de fentanilo. Aunque el Tesoro dio un plazo adicional de 45 días (hasta el 4 de septiembre) antes de ejecutar restricciones, la SHCP ha ratificado su supervisión sobre estas entidades .
Las autoridades mexicanas —incluidas la SHCP, el Banco de México, la CNBV y la Asociación de Bancos de México— han coordinado acciones preventivas, entre ellas la intervención temporal de la CNBV para asegurar la protección de ahorradores y mantener la operación normal del sistema financiero. De acuerdo con el secretario Edgar Amador, estos bancos representan menos del 1 % de los depósitos nacionales, y su intervención es parte de una “vigilancia preventiva” para preservar la tranquilidad en el mercado financiero.
Hasta ahora, la SHCP indica no haber recibido pruebas concretas de los señalamientos estadounidenses. En su lugar, se remitieron datos sobre transferencias electrónicas hacia empresas chinas, que Hacienda defiende como operaciones comerciales comunes dadas las estrechas relaciones comerciales México-China (139 mmd USD en 2024). La UIF y la CNBV siguen analizando esas transacciones en busca de posibles irregularidades administrativas, mismas que ya han generado multas y sanciones por alrededor de 134 millones de pesos Grupo Milenio.
Cabe señalar que la Fiscalía General de la República ha abierto una indagatoria por un supuesto depósito de casi 100 mdp en Vector, presuntamente ligado a una empresa fachada del cártel de Sinaloa en 2017 El País.
La casa de bolsa, junto con los bancos señalados, rechazan las acusaciones y han cerrado sus líneas de negocio en el exterior, aunque sostienen que operan con plena transparencia y apego a la ley.
¿Quiénes participan y qué riesgos hay?
- Departamentos implicados: la SHCP ejerce coordinación con el Banco de México, la CNBV e incluso el Instituto para la Protección al Ahorro Bancario (IPAB), en lo que califican como “medidas preventivas”.
- Riesgos latentes: si se encuentran deficiencias en los protocolos antilavado, podrían imponerse sanciones administrativas, rescates fiduciarios —como el traslado de fideicomisos desde CIBanco a Nacional Financiera— y potenciales penalizaciones.
- Impacto financiero: las agencias calificadoras han reducido las calificaciones de CIBanco e Intercam, y algunas empresas ya han decidido cambiar de custodio de fideicomisos.
La SHCP ha subrayado que, sin evidencia sustancial, no puede actuar legalmente. No obstante, mantiene abierto un proceso riguroso para examinar las operaciones sospechosas junto con la UIF y la CNBV . Si se confirman conductas ilícitas, se aplicarán sanciones conforme a la ley —incluyendo posibles acciones penales— para resguardar la integridad del sistema financiero.
